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'부동산PF' 금융시장 뇌관으로 재부상...당국, 해법찾기 고심

내년 부실 현실화 전망 고조...정리·재구조화 작업 불가피
금융당국, 금융지주 등 시장참가자들과 릴레이 회의 개최
전문가들 "풍선에서 바람 빼듯...사업성 낮은 곳부터 정리돼야"

 

【 청년일보 】 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)시장의 부실 우려가 국내 금융시장 최대 '뇌관'으로 떠오르고 있다. 이에 금융당국이 5대 금융지주를 비롯해 건설사, 2금융권 등 시장참가자들과 릴레이 회의를 이어가면서 대응방안 찾기에 나섰다.

 

금융당국과 금융권은 올해 부동산PF 대출만기를 연장하는 방식 등으로 이른바 '시간 벌기'를 해왔다. 하지만 금융권에서는 내년부터 본격적인 부실 정리 및 재구조화 작업이 불가피하다는 전망이 나온다.

 

7일 금융당국과 금융권에 따르면 금융위원회는 지난 5일 5대 금융지주에서 부동산PF 업무 총괄 부사장들을 불러 시장현황 및 향후 대응방안 등을 논의했다.

 

한 지주사 관계자는 "부동산PF 시장의 내년 전망과 대주단 협약 진행상황 등에 관한 의견을 교환했다"며 "지방 사업장이나 아주 수익성이 떨어지는 사업장은 어떻게 해야 할지에 대한 논의도 있었다"고 전했다.

 

앞서 금융위는 지난 4일에는 한국자산관리공사(캠코)의 'PF 정상화 펀드' 운용사 5곳을 만나 집행상황 등을 점검했다. 해당 펀드는 PF 사업장의 정상화와 재구조화를 지원하기 위해 조성됐지만, 지난 9월 첫 투자에 나선 이후 추가대상을 좀처럼 정하지 못하고 있다.

 

금융위 관계자는 "내년 PF 시장상황 및 정책방향 관련해 현장 목소리와 건의사항 등을 청취하는 차원"이라며 "시행사와 건설사, 2금융권 등까지 포함해 10여 차례 회의를 이어갈 예정"이라고 말했다.

 

이 같은 금융위 행보는 부동산PF 리스크가 내년부터 본격 현실화할 것이란 우려가 커지는 가운데 금융당국이 현장의견을 정책에 반영하기 위한 것으로 풀이된다.

 

현재 부동산PF 리스크는 국내 금융시장의 최대 '뇌관'으로 지목되고 있다.

 

금융당국에 따르면 지난 6월 말 기준 금융권 PF 대출잔액은 133조1천억원으로, 3월 말(131조6천억원) 대비 1조5천억원 늘었다. 같은 기간 금융권 PF 대출 연체율도 2.01%에서 2.17%로 0.16%포인트(p) 상승했다.

 

특히 증권사 연체율은 지난 6월 말 기준 17.28%까지 치솟는 등 금융권 곳곳에서 '부실' 우려가 커지는 모습이다.

 

이에 금융당국과 금융권은 대주단 협약을 통한 대출만기를 연장하는 방식으로 부실을 뒤로 미뤄왔다. 부동산 시장이 좋아질 때까지 사업자들이 버틸 수 있도록 시간을 벌어준다는 취지로 해석된다.

 

그러나 고금리 지속 및 부동산시장 침체가 장기화되면서 내년부터는 부실정리 및 경·공매 확대가 불가피하다는 분석이 나온다.

 

더욱이 만기 연장만으로 버티는 상황이 오히려 이자부담을 누적시키고 있어 악성부실을 더 키울 가능성도 있다는 지적이 나온다.

 

이혁준 나이스신평 금융평가본부 상무는 전날 열린 세미나에서 "현재 캠코나 경·공매를 통해 처분되는 브릿지론 토지의 매매가격은 대출금액 대비 30∼50% 낮은 수준"이라며 "고금리가 장기화할 경우 브릿지론 중 30∼50%는 최종 손실로 이어질 것"이라고 내다봤다.

 

이어 "이는 국내 경제시스템에 상당한 충격이라 풍선에서 바람을 빼듯 사업성이 낮은 브릿지론부터 순차적으로 정리될 것으로 본다"고 전망했다.

 

김기명 한국투자증권 연구원도 지난달 말 발간한 리포트에서 "만기연장이 이어지면서 이자부담은 기간과 금리 측면에서 가중될 것이고 이는 PF 원가 상승으로 연결돼 사업성을 더욱 저하할 것"이라며 우려했다.

 

그는 또 "만기연장으로 이자부담이 더욱 증가하는 상황은 최종 엑시트(자금 회수)와는 반대로 가는 것"이라며 "속도조절을 하면서 질서있는 사업 재구조화를 진행하는 것이 필요하고 이는 PF 연착륙에 절대적인 요소"라고 진단했다.

 

금융당국 역시 만기 연장만을 고수하지 않는다는 입장을 거듭 밝히고 있다.

 

금융당국 관계자는 "대주단 협약 등을 통해 정상화가 가능한 사업장은 신규자금 및 만기연장을 지원하고, 사업성이 없는 곳은 경·공매 등을 통한 정리를 추진하는 등 '질서 있는 연착륙'을 추진해 왔다"며 "이러한 입장에는 변화가 없다"고 전했다.

 


【 청년일보=이나라 기자 】




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