【 청년일보 】 우리은행(은행장 정진완)은 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춘 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 새롭게 시행한다고 11일 밝혔다.

우리은행은 그간 퇴직연금 서비스의 지속적인 고도화를 통해 전문가와 AI 기반 자산관리 체계를 구축해 왔으며, 이를 바탕으로 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 가속화하고 있다.

‘전문가 Pick 포트폴리오’는 확정기여형(DC)과 개인형·기업형 IRP 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공하는 서비스다. 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금관리’ 배너를 통해 신청할 수 있으며, 고객은 전문가 추천 포트폴리오 매수 여부에 따라 가입 서비스 또는 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.

해당 서비스는 고객의 자산형성 단계와 투자성향을 고려해 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다. 은퇴 전 자산을 축적하는 시기에 적합한 ‘적립기 포트폴리오’는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 5가지로 구성됐다. 은퇴 이후 연금 수령기에 활용할 수 있는 ‘인출기 포트폴리오’는 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 3가지 유형으로 마련됐다.

우리은행 관계자는 “퇴직연금은 단순한 상품 추천을 넘어 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 핵심”이라며 “앞으로 AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심 서비스를 통해 장기적으로 신뢰받는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나가겠다”고 말했다.

한편 우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있으며, 4대 시중은행 중 유일하게 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액 면제를 시행하는 등 고객 부담 완화에 주력하고 있다.

【 청년일보=김두환 기자 】